Профессиональные трейдеры рассчитывают в своей работе на чёткий план, основанный на конкретной базе. Одной из них является инвестиционный портфель. Проще говоря, это перечень специальных активов, имеющихся во владении инвестора на конкретный момент времени. Состоять он может из акций, облигаций, валют, стартапов и др.

Основными характеристиками инвестиционного портфеля являются потенциальная доходность и определенный риск. В рамках такого понятия учитывается также момент диверсификации, когда вложенные средства максимально распределяются среди разных вариантов инструментов, не выходя за пределы одного портфеля. Подобным образом можно свести к минимуму возможные финансовые потери посредством роста доходности в определенных пределах, прогнозируя ожидаемую суммарную прибыль в конкретные сроки, подробнее об этом можно узнать на специализированном сайте.

Составляя инвестиционный портфель, следует учесть два типа риска — диверсифицированный и рыночный. Последний подразумевает финансовые потери вследствие воздействия внешних факторов. Опытные инвесторы считают, что время от времени необходимо выполнять ребалансировку посредством изменения структуры портфеля, учитывая вероятные риски конкретных активов. К такому решению прибегают не более, чем раз в полгода, так как в этом случае речь идет о дополнительных затратах на комиссии. Основное преимущество портфельной теории — это её универсальность. Использовать инвестиционный портфель могут активные трейдеры и те, кто предпочитает торговать по классическим схемам. Для многих он выступает в качестве своеобразной подушки безопасности.

Классификация инвестиционных портфелей

В своей деятельности трейдер выбирает один из доступных вариантов:

• • портфель роста, состоящий из акций, которые растут быстро и активно;

• • минимальный риск, состоящий из активов, обеспечивающих небольшой, но стабильный доход;

• • сбалансированный портфель, подразумевающий применение инструментов с высоким риском, например, опционов либо аналогов – надежных, но низкодоходных, в качестве которых могут выступать государственные облигации;

• • индексный портфель включает в состав ценные бумаги конкретного индекса.

Существует также дополнительная классификация по риску, в этом плане выделяют:

• • консервативный портфель, сохраняющий заработанные средства;

• • портфель со средним уровнем риска, считающийся наиболее сбалансированным;

• • высокорисковый портфель — его выбирают, когда есть необходимость получить максимум дохода за короткий срок.

Собирая подходящий инвестиционный портфель, следует придерживаться конкретных рекомендаций:

• • выбирать активы, соответствующие цели;

• • не пренебрегать диверсификацией, которая является основой;

• • трезво оценивать ликвидность — как правило, новичкам рекомендуется брать на вооружение высоколиквидные активы, к числу которых относятся, к примеру, ценные бумаги известных корпораций.

Вероятную степень риска следует определить ещё до начала торгов, это позволит понять, какой инструмент больше подойдёт для формирования инвестиционного портфеля.